Vietnam organiza un rescate “sin precedentes” de 24.000 millones de dólares para un banco sumido en un fraude gigante, según muestran documentos
Vietnam ha organizado un rescate “sin precedentes” del Saigon Joint Stock Commercial Bank, un prestamista involucrado en el mayor fraude financiero del país, según tres documentos bancarios y nueva información oficial proporcionada a Reuters por una persona con acceso a los documentos.
“Sin préstamos, SCB colapsará”, según la nueva información proporcionada a Reuters. “Si los préstamos continúan, el tesoro nacional se agotará gradualmente”.
Reuters no identifica la fuente más específicamente debido a lo delicado del asunto.
La nueva información también describe la situación como “sin precedentes” por el volumen masivo de las inyecciones de efectivo, la complejidad de la operación y la escala de los daños existentes y potenciales al sistema financiero de Vietnam.
Reuters no pudo establecer si las conclusiones sobre el impacto en las arcas estatales fueron compartidas ampliamente por otros funcionarios actualmente involucrados en el seguimiento de SCB.
La deuda pública de Vietnam se mantuvo estable el año pasado en el 37% del producto interno bruto, mientras que el déficit presupuestario se amplió ligeramente al 4,4% del PIB. Las reservas extranjeras rondaban los 100.000 millones de dólares a finales de año, según el banco central. Esa cifra supone un aumento respecto de los 90.000 millones de dólares de finales de octubre, según la Oficina de Investigación y Macroeconomía de la ASEAN+3, organismo de control regional independiente.
A principios de abril, el banco central de la nación del sudeste asiático había inyectado 24.000 millones de dólares en “préstamos especiales” al SCB, según uno de los documentos bancarios vistos por Reuters, que proporciona actualizaciones diarias desde el 29 de marzo sobre las inyecciones generales del banco central. .
Los préstamos se han desacelerado levemente, pero promediaron más de $ 900 millones por mes en los últimos cinco meses, según ese documento, un segundo documento con actualizaciones del 15 al 20 de marzo y un tercer documento de noviembre con actualizaciones mensuales de octubre de 2022 a octubre de 2023. .
El banco central no respondió a las solicitudes de comentarios sobre el esfuerzo de rescate. El Ministerio de Finanzas remitió una pregunta al banco central. SCB inicialmente dijo a Reuters que haría circular la solicitud de comentarios de la agencia de noticias, pero no respondió a correos electrónicos posteriores. Un funcionario de la SCB se negó a hacer comentarios cuando fue contactado por teléfono.
Corrida contra un banco tras el arresto de un magnate
Las inyecciones de efectivo del Banco Estatal de Vietnam al SCB, no declaradas anteriormente, ascienden al 5,6% de la producción económica anual del país, o alrededor de una cuarta parte de las reservas de divisas de Vietnam.
El banco central colocó al SCB bajo su supervisión para frenar una corrida bancaria provocada por el arresto en octubre de 2022 del magnate inmobiliario Truong My Lan. Desde entonces, SCB ha estado utilizando las inyecciones para cubrir retiros de efectivo, según uno de los documentos bancarios, que SCB envió al banco central en noviembre para dar cuenta del uso de los préstamos.
Después de que interviniera el banco central, los depósitos del SCB se desplomaron un 80%, hasta unos 6.000 millones de dólares en diciembre de 2023, según la nueva información oficial de la fuente. Al ritmo actual, SCB podría quedarse sin depósitos a mediados de año, y los préstamos incobrables habían aumentado hasta el 97,08% del saldo crediticio de SCB en octubre, dijo.
Lan, el magnate cuyo arresto en octubre de 2022 provocó la corrida bancaria, fue condenado a muerte el jueves tras ser declarado culpable de planear el fraude. Se había declarado inocente de malversación de fondos y soborno por supuestamente desviar 12.500 millones de dólares en préstamos de SCB a empresas fantasma mientras controlaba efectivamente a SCB a través de apoderados.
Lan, ex figura prominente de las finanzas vietnamitas, apelará el veredicto del Tribunal Popular de la ciudad de Ho Chi Minh, dijo uno de sus abogados.
A pesar del apoyo oficial, hasta diciembre SCB seguía enfrentando problemas de liquidez y en ocasiones tenía dificultades para liquidar los pagos a tiempo cuando sus clientes transferían dinero a otros bancos y para procesar los pagos a través del principal sistema de compensación del país, según la nueva información. Esto afectó la “psicología” del cliente y creó riesgos para todo el sistema bancario y financiero, dijo.
El banco central había proporcionado al SCB, anteriormente uno de los mayores prestamistas comerciales del país por depósitos, 592,7 billones de dong (23.720 millones de dólares) en “préstamos especiales” hasta el 2 de abril, según una reciente actualización del banco sobre el asunto, vista por Reuters.
Esta cifra supone un aumento respecto de los 478 billones de dong de finales de octubre, según el documento del SCB enviado al banco central. Eso indica inyecciones de 23 billones de dong (910 millones de dólares) al mes desde noviembre.
Esto se ha desacelerado desde el promedio inicial de 3.700 millones de dólares al mes que el banco central inyectó inicialmente en octubre y noviembre de 2022 y el ritmo mensual de casi 1.200 millones de dólares desde entonces hasta octubre de 2023, muestra el documento del banco.
Se busca reestructuración bancaria
El sector bancario de Vietnam ya enfrenta mayores riesgos debido a la prolongada agitación en el sector inmobiliario. La persecución del fraude forma parte de la campaña anticorrupción del “horno ardiente” de las autoridades, que desencadenó la crisis inmobiliaria, pesando sobre la economía y nublando las perspectivas de los bancos.
El banco central y el gobierno han buscado repetidamente ayuda para SCB del sector privado, llamando específicamente a inversores extranjeros, dicen los medios estatales, a pesar de restricciones como un límite del 30% a la propiedad extranjera combinada de bancos vietnamitas.
A finales del año pasado, el banco central asignó a la empresa privada de bienes raíces Sungroup la tarea de elaborar un plan para reestructurar SCB, según información reciente de la fuente y de tres personas familiarizadas con el plan. Sungroup no respondió a una solicitud de comentarios.
Reuters no pudo determinar si el plan de Sungroup ha sido aprobado.
Cualquier plan de reestructuración dependería de la evaluación de los activos inmobiliarios utilizados por Lan y sus empresas como garantía para préstamos, pero el estatus legal de esos activos a menudo no está claro, ya que muchos todavía están buscando permisos mientras que algunos violaron las reglas sobre terrenos o permisos públicos. según la nueva información.
Algunos de los activos incluyen propiedades valiosas en distritos de alto nivel de la ciudad de Ho Chi Minh, pero la mayoría son proyectos sin terminar.
La familia Lan estimó los activos en 30.000 millones de dólares, dijo un representante de la familia a Reuters este mes, mientras que la firma de tasación de mercado Hoang Quan, contratada por el banco central para una evaluación, los valoró en alrededor de 12.000 millones de dólares, según un documento público de la policía de noviembre. , que detalla las supuestas irregularidades de Lan.
Algunos de los socios comerciales de Lan en Hong Kong han expresado interés en los activos, informó Reuters a principios de este mes. No respondieron a las solicitudes de más comentarios sobre su interés en los activos después del veredicto del juicio de Lan.
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