Saque su dinero de EEUU y trasládelo al nuevo paraíso
fiscal de Reino Desunido (después del Brexit ) para evitar las complejísimas regulaciones
bancarias que crea el imperio norteamericano
para robar dinero de otros países y ahorristas y sobre todo abandone al patrón monetario
del dólar .Recuerde que el antiguo Reino Unido está muy unido al Asia a través
de Hong Kong
¿Ya vio como
metieron presos a los de la FIFA por usar dólares y bancos norteamericanos, y
como se Robaron US$ 100,000,000,000 de Irán
y como se ha confiscado un dineral de los corruptos ladrones en el gobierno de Venezuela
que depositaron su dinero en EEUU ?
El
sistema bancario consolida su papel como agente de la ley
http://lat.wsj.com/articles/SB10240677315780704702604582175530184946486?tesla=y
En el Cash
Room del Departamento del Tesoro de EE.UU. se celebró una ceremonia de entrega
de premios a las fuerzas del orden que “hicieron un uso efectivo de” los
informes bancarios de actividades sospechosas. PHOTO: U.S. DEPARTMENT OF THE
TREASURY
Por ARUNA VISWANATHA
jueves,
7 de julio de 2016 19:21
EDT
En 2009, un
empresario chino fue bloqueado por el sistema financiero de Estados Unidos por sospechas de haber vendido partes de misiles a Irán.
Según documentos judiciales, el hombre cambió entonces el nombre y la dirección
de sus empresas y continuó haciendo transferencias electrónicas a través de
Nueva York.
Varios
bancos de Nueva York notaron similitudes con las compañías bloqueadas y
presentaron más de 40 informes al gobierno marcando las transacciones como
sospechosas. En mayo de este año, los reguladores dieron a conocer que estas
acciones de los bancos hicieron posible que en 2014 el Departamento de Justicia
identificara US$8,5 millones en transacciones
presuntamente ilegales hechas por el empresario.
Más que en
ningún otro momento de la historia, el gobierno de EE.UU. les exige a los
bancos que operen como verdaderos auxiliares de la fuerza policial para
monitorear actividades sospechosas. Estos requisitos se impusieron a partir de
1996 y se acentuaron con la Ley Patriota,
aprobada después de los atentados del 11 de septiembre de 2001, pero desde
entonces las responsabilidades de los bancos han aumentado de manera constante.
Desde hace más de una década, las entidades financieras han tenido que
presentar “informes de actividades sospechosas” y han recibido multas de miles de
millones de dólares por supuestamente no haberlo hecho
adecuadamente.
Los bancos
deben controlar hoy los fondos que fluyen a través de ellos y alertar a las
autoridades sobre cualquier cosa de interés —por ejemplo, una transferencia de
dinero a un país de alto riesgo incompatible con el historial de un cliente—
para ayudar a descubrir casos de lavado de dinero, financiación del terrorismo
u otros delitos.
Por primera
vez, los bancos están también asumiendo un rol adicional, el de registro de
empresas. En EE.UU., reguladores y legisladores han intentado sin éxito que los
estados recopilen información sobre los propietarios de las compañías cuando se
crean. Las autoridades están ahora recurriendo a los bancos para ayudar a
cerrar la brecha de información.
Las
instituciones financieras han sido convertidas en auxiliares de la Justicia,
dice Ellen Zimiles, una ex fiscal federal. “El gobierno no puede hacerlo sin
ellos; no tiene acceso a la misma información”. Zimiles es ahora directora de
investigaciones de la consultora Navigant Consulting Inc., dedicada a la
investigación de sobornos corporativos y lavado de dinero.
Los bancos
entienden la necesidad de esta comunicación con el gobierno, pero en algunos
casos tratan de resistirse para aligerar la carga del cumplimiento, señala Lilly
Thomas, una abogada sénior de regulación de Independent Community Bankers of
America, una agrupación del sector. “Una de nuestras mayores preocupaciones es que los bancos
tienen que ocuparse cada vez más de tareas de aplicación de la ley, lo que les
deja cada vez menos tiempo para la banca real, pero reconocemos que tiene que
haber un equilibrio”, dice.
Para evitar
la burocracia que viene con la presentación de tales informes, muchos bancos están eliminando capas enteras de clientes de
mayor riesgo, por ejemplo, los que envían remesas a Somalia. Esto tiene
un efecto secundario, dicen los expertos: como los bancos ya no manejan dichas
cuentas, se cierra una ventana que la policía podría usar para descubrir
posibles irregularidades.
Las nuevas
reglas de EE.UU., que entre otras cosas exigen a las entidades reunir datos
tales como direcciones y números de pasaportes sobre los “verdaderos dueños” de
todas sus cuentas corporativas, incluyendo cualquier persona con al menos una
participación de 25% en la empresa y todos los directivos de alto rango,
entraron en vigor en mayo. Los expertos dicen que la mayor parte de la carga
está al principio, ya que los bancos tienen que crear sistemas para recabar y
almacenar la información.
Las empresas
de servicios financieros a menudo ya llevan esos registros con ciertas cuentas
consideradas de riesgo, como las de áreas de potencial lavado de dinero, dicen
los expertos. Ahora, sin embargo, tendrán que crear una base de datos más
centralizada para proporcionar esos registros cuando las autoridades los
soliciten. También pueden ser penalizadas económicamente con mayor facilidad
por no hacerlo.
Según una
encuesta realizada por KPMG en 2014 entre más de 300 bancos, los costos de la
lucha contra el blanqueo han aumentado en forma considerable. Entre 2001 y 2004, el alza fue de 61%. Para 2007 crecieron
58%, 45% más hasta 2011 y 53% más para 2014, según la encuesta.
El creciente
papel que los bancos cumplen en EE.UU. como auxiliares de la Justicia contrasta
con la situación en el sector de tecnología, donde las grandes empresas han
protagonizado algunas batallas de alto perfil contra el gobierno federal, que
exigió cooperación a las empresas. Twitter Inc. recientemente redujo el acceso
de algunas agencias de inteligencia a un servicio que examina sus datos y Apple
Inc. rechazó una solicitud del gobierno para que lo ayudara a desbloquear el
iPhone de uno de los atacantes de San Bernardino, California. Otras compañías
de tecnología, incluyendo Google, de Alphabet Inc., y Facebook Inc.,
defendieron a Apple.
“Hay
suficiente historial de acciones de aplicación de la ley impuestas a las
instituciones financieras que han gastado una increíble cantidad de tiempo y
energía tratando de asegurarse de que siguen todas estas reglas, mientras que la
industria tecnológica es un espacio tan diferente, donde históricamente ha
habido muy poco en términos de regulación”, dice J. Patrick Rowan, ex director
de la división de seguridad nacional del Departamento de Justicia de EE.UU. y
actualmente abogado privado.
Las
revelaciones sobre el caso del empresario chino y otros se hicieron durante la
entrega en mayo de los Law Enforcement Award, el segundo evento de este tipo
organizado por una unidad del Departamento del Tesoro en reconocimiento a las
fuerzas del orden que “hicieron un uso efectivo de” los informes bancarios de
actividades sospechosas.
Los
funcionarios de distintas organizaciones bancarias, entre ellas la Asociación
de Banqueros de EE.UU. y la Comunidad de Banqueros Independientes de EE.UU., distribuyeron
placas durante el evento de una hora de duración en el Cash Room del
Departamento del Tesoro. Los funcionarios del grupo bancario estaban en
representación de las instituciones financieras que habían presentado los
informes de actividades sospechosas, porque los documentos son confidenciales.
No obstante, la agencia también envió cartas a los presidentes ejecutivos de
cada banco para informarles de los casos que se produjeron, dijeron fuentes al
tanto.
En el caso del empresario chino, el dinero terminó en los
bancos que tenían cuentas corresponsales de Citigroup
Inc., J.P. Morgan Chase & Co. y otros, de acuerdo con documentos
judiciales presentados en 2014. Eso le dio al
Departamento de Justicia la posibilidad de recuperar la mayor parte de los
US$8,5 millones en transacciones presuntamente ilegales. Citigroup y
J.P. Morgan no quisieron hacer comentarios. El
empresario, Li Fangwei, también conocido como Karl Lee, fue penalmente acusado
en 2014, pero está fuera de EE.UU. y no se ha presentado en los
tribunales, de acuerdo con documentos de la corte. Li, que ha negado haber
cometido delito alguno, no pudo ser contactado para que comentara.
Los bancos
envían formularios en línea a la unidad contra el lavado de dinero del Tesoro,
la Red Contra los Delitos Financieros (FinCEN), detallando el tipo de actividad
sospechosa, como fraude, blanqueo de capitales y financiación del terrorismo,
entre otras cosas.
En la
entrega de premios, la FinCEN reveló que los mencionados informes, entre ellos
varios sobre transferencias sospechosas en Alemania, ayudaron a EE.UU. a agregar a 85 personas a la base de datos de detección de
terroristas del FBI. Funcionarios del gobierno también han dicho que
están utilizando los informes bancarios para identificar blancos de Estado
Islámico, incluyendo qué refinerías atacar vía aérea.
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