El Niño: más de 2.6 millones de personas están en riesgo muy alto por lluvias previstas durante verano del 2024

Huaicos, deslizamientos e inundaciones son las principales amenazas ante las predicciones de intensas lluvias desencadenadas por la furia de El Niño Costero en el Perú. Pese a la urgencia, hay poca ejecución presupuestal para prevención.

29 Ago, 2023 10:08 p.m. PE

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Declararon en estado de emergencia a más de 18 regiones del Perú por presencia del Fenómeno de El Niño. REUTERS/Sebastian Castañeda

En peligro. Un total de 2 millones 667,865 personas que habitan en 18,556 centros poblados a escala nacional se encontrarían en riesgo muy alto por huaicos, deslizamientos e inundaciones producidas por las lluvias intensas previstas de enero a marzo del 2024 debido al fenómeno El Niño, advirte el Centro Nacional de Estimación, Prevención y Reducción del Riesgo de Desastres (Cenepred).

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En el estudio Escenarios de riesgos por lluvias para el verano (enero-marzo) 2024, elaborados por el Cenepred, han identificado un total de 1 millón 485,301 personas que viven en 17,466 centros poblados distribuidos en 24 departamentos, que estarían en riesgo muy alto ante la ocurrencia de deslizamientos, flujos de detritos o huaicos, entre otros tipos de movimientos en masa.

Las regiones con mayor cantidad de población expuesta a riesgo muy alto son Cajamarca (252,747), Piura (208,228), Huánuco (146,346), La Libertad (136,756) y Áncash (135,795).

Casas dañadas tras el desbordamiento del río Moche a causa de las lluvias torrenciales provocadas por el ciclón Yaku, en Trujillo, Perú, el 13 de marzo, 2023. REUTERS/Randy Reyes

Riesgos por inundaciones

Por otro lado, a través del documento técnico se detalló que 1,090 centros poblados estarían expuestos a un riesgo muy alto frente a la ocurrencia de inundaciones, los mismos que están ubicados en 11 departamentos. Se calcula que un total 1 millón 182,564 personas estarían en este nivel de riesgo de presentarse inundaciones.

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Las regiones con mayor cantidad de personas expuestas a riesgo muy alto son Piura (369,207), Ica (330,105), Cajamarca (237,744), La Libertad (91,786) y Áncash (50,689).

Los escenarios de riesgo que elabora el Cenepred —a partir de los pronósticos del Servicio Nacional de Meteorología e Hidrología (Senamhi)— tienen por objetivo informar a las instituciones competentes, en especial a las autoridades regionales y locales, para que identifiquen las áreas con mayor riesgo en su jurisdicción y con base en ello priorizar su intervención, con acciones de reducción del riesgo y preparación, con el fin de evitar pérdidas por desastres

Poca ejecución presupuestal

La Contraloría General de la República advirtió que, de abril a julio, solo se ha ejecutado un 5.6% del presupuesto anual designado para obras de prevención para la ‘Emergencia por el Fenómeno de El Niño’.

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Así, de los S/ 3.566 millones destinados, solo se han gastado S/200 millones; debido a que la mayoría de las 856 instituciones, como la Autoridad de la Reconstrucción con Cambios, la Autoridad Nacional del Agua (ANA), el Ministerio de Agricultura, el Ministerio de Defensa, entre otros, no han cumplido con sus planes específicos del Sistema Nacional de Gestión de Riesgo de Desastres (SINAGER).

“El problema está en que este viernes ya es septiembre, si las lluvias empiezan en noviembre ya no va a haber tiempo para poder desplegar todas esas operaciones de descolmatación y limpieza de los cauces, quebradas, entre otros”, mencionó el titular de la entidad, Nelson Shack.

“Ojalá que El Niño no venga de manera severa porque sino nos va a destruir. Pueden morir miles de compatriotas y habrá millones de dólares en pérdidas de infraestructura pública y privada. Eso tiene que ver mucho también con la poca cultura de gestión de riesgo de desastres que tenemos en el Perú. […] En general hay un retraso sustancial en todas las obras”, añadió Shack.

El Debate sobre si hay o no hay recesión en Perú.. Si a pesar de la desaceleración económica, la tasa de interés del Banco central, no la bajan de 7.75 % es que las cosas van a ir mal ,en lo que respecta a la inflación por escasez de víveres por ejemplo

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El estímulo monetario ayudaría en algo a reactivar la economía peruana. No obstante, existen razones para la prudencia. Los especialistas predicen más problemas climáticos en el horizonte.

BCR: Se estima que el PBI de junio se ubique entre -0,5% y -0,7%

Marco Ortiz

30/08/2023 14H09

La economía peruana se encuentra en un momento crítico. El debate sobre si estamos en recesión o no domina las discusiones económicas en los medios. Sin embargo, la atención reciente de los mercados se ha centrado más en las acciones del Banco Central de Reserva (BCR).

En la última reunión del directorio del BCR, se decidió mantener la tasa de interés de referencia en 7,75%. Esta determinación refleja una compleja evaluación de la situación económica. Aunque la inflación lleva 26 meses por encima del rango objetivo del 1% al 3% y marcó un 5,88% en julio, otros indicadores sugieren una tendencia a la baja en los precios. La inflación, excluyendo alimentos y energía, se sitúa en 3,89%, mientras que los precios al por mayor han sufrido una deflación de 1,74% en julio.

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En el ámbito global también se observa esta tendencia. En Estados Unidos, la inflación de julio fue de 3,2%, muy por debajo del 8,5% registrado en el mismo período del año anterior. China, en tanto, experimenta una deflación del 0,3%, afectada por la disminución en los precios de la vivienda y la demanda debilitada.

Ante estas dinámicas, varios países vecinos han comenzado a ajustar sus políticas monetarias. A fines de julio, el Banco de Chile redujo su tasa en 100 puntos básicos, mientras que, a inicios de agosto, Brasil lo hizo en 50 puntos básicos, ambos en respuesta a las menores presiones inflacionarias. Esta reducción en el costo del financiamiento busca estimular la demanda y el crecimiento de esas economías, en un contexto en el que el FMI proyecta un crecimiento regional inferior al 2%.

Estas señales parecen marcar un fin a la crisis inflacionaria vivida durante los últimos dos años; sin embargo, resulta importante repasar los factores que nos llevaron a ella.

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El origen de la crisis inflacionaria

La crisis inflacionaria de los últimos dos años se originó por diversas razones interconectadas. En primer lugar, el cambio climático y las políticas ambientales generaron transformaciones en la matriz energética que cuestionaron la viabilidad de los combustibles fósiles y redujeron la inversión en exploración. Aunque necesario, este cambio trajo consigo consecuencias no anticipadas.

La pandemia también desempeñó un papel crucial al alterar los patrones de consumo. Las restricciones y el temor al contagio llevaron a un cambio en la distribución del gasto familiar, afectando especialmente sectores con alto componente de contacto humano, como el transporte, el turismo y los restaurantes. En el caso de Estados Unidos, los hogares pasaron de destinar el 30% de su gasto en bienes a destinar el 70%. Los servicios siguieron el patrón inverso, con una caída significativa de su demanda.

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En tercer lugar, las políticas fiscales y monetarias implementadas durante la pandemia desempeñaron un rol crucial. Los bancos centrales redujeron las tasas de interés a niveles históricos y proporcionaron apoyo financiero a empresas y hogares, generando una inyección monetaria importante que presionó los precios de bienes.

Durante el 2021, estas presiones comenzaron a revertirse. Los bancos centrales aumentaron las tasas de interés, y a medida que la presencialidad regresaba, sectores como transporte y servicios volvían a la normalidad. Sin embargo, esta recuperación fue heterogénea y no se reflejó de igual manera en el PBI.

Aquí apareció el último factor. La invasión de Rusia en Ucrania en el 2022 impactó los precios de granos y fertilizantes, además de influir en el precio de la energía debido a sanciones impuestas a Rusia y sus exportaciones de gas a Europa. Esto se tradujo en aumentos en los precios de alimentos y energía. Este evento inesperado postergó la reversión de la inflación y forzó a los bancos centrales a tomar posturas más restrictivas en su política.

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Recesión técnica y normalización

La dinámica sectorial heterogénea generada durante este período es lo que evita que hablemos de una recesión en el sentido más preciso, ya que no todos los sectores e indicadores están cayendo. Independientemente de los tecnicismos, la economía está gravemente golpeada. El proceso de normalización también ha afectado negativamente los precios de las materias primas y, con ello, las cuentas fiscales. La inestabilidad política y la conflictividad social afectan la confianza para invertir y contratar de manera formal.

En este panorama, el estímulo monetario ayudaría en algo a reactivar la economía. No obstante, existen razones para la prudencia. Los especialistas predicen más problemas climáticos en el horizonte que ya afectan las áreas sembradas y proyectan escasez de alimentos hacia adelante. Desde mi perspectiva, la decisión de mantener no ha sido fácil, pero los mercados anticipan que el BCR empiece un ciclo de recortes a la tasa en los próximos meses. Paciencia y buen humor.

Impulsando las experiencias bancarias del futuro

 Impulsando las experiencias bancarias del futuro

Ray Hatch, vicepresidente comercial de soluciones empresariales y mercados verticales de Comcast, habla sobre las muchas formas en que la revolución digital está cambiando la industria de servicios financieros, desde cajeros automáticos de próxima generación hasta sucursales reinventadas.

Las interacciones caraa cara alguna vez fueron esenciales en la industria de la banca minorista. Pero hoy en día, es fácil encontrar clientes bancarios que nunca han puesto un pie en una sucursal, y solo el 3% de las interacciones de los consumidores se realizan en persona, según un informe de marzo de 2023. Para los bancos, adaptarse a esta nueva realidad significa encontrar formas innovadoras de brindar experiencias atractivas al consumidor que combinen lo mejor del mundo físico y digital. Si bien muchas transacciones se realizan en línea, para otras las sucursales físicas son necesarias y, a menudo, preferidas. Estos incluyen obtener un préstamo para un automóvil, un préstamo para pequeñas empresas o obtener una primera hipoteca. Ray Hatch, vicepresidente de Soluciones Empresariales, Mercados Verticales, Comcast Business, analiza cómo las organizaciones de servicios financieros están utilizando la tecnología para crear las experiencias bancarias del futuro.

P: ¿Cómo ha cambiado la relación entre los bancos y sus clientes en los últimos años y qué está impulsando ese cambio?

Dos eventos importantes han alterado para siempre el espacio de la banca minorista: el cambio demográfico de los clientes hacia la Generación X, los Millennials y la Generación Z, y la pandemia de COVID-19. La relación entre los clientes y los bancos ya se estaba volviendo más digital, y los clientes más jóvenes preferían una forma sin fricciones de realizar operaciones bancarias e invertir. Luego, la pandemia solidificó la creciente tendencia de la interacción sin contacto. Los bancos han respondido centrándose en sus esfuerzos de transformación digital, lo que incluye asegurarse de tener una red sólida que pueda soportar todo el espectro de interacciones digitales.

P: ¿Cómo está cambiando este cambio hacia las interacciones digitales el papel de la sucursal bancaria? ¿Existe todavía un lugar para la banca tradicional?

Si bien la pandemia obligó a todos, incluidas las generaciones mayores, a sentirse más cómodos con las transacciones digitales, hay ciertas interacciones que la gente todavía quiere tener en persona. Entre ellos se incluyen momentos como obtener un préstamo para pequeñas empresas o una primera hipoteca. Hoy, vemos que el segmento bancario comienza a diseñar sus entornos minoristas para llevar adelante ese tipo de experiencias. Es posible que haya menos líneas de cajeros y más espacio de oficina donde los clientes puedan sentarse y hablar con un empleado. A medida que los clientes pasan más tiempo en las sucursales, algunos bancos están invirtiendo en Wi-Fi más potente para que los clientes tengan una conexión a Internet mientras están en las instalaciones o para que los empleados puedan atender a los clientes en dispositivos móviles.

P: ¿Cuáles son algunas de las experiencias bancarias que los clientes dan por sentadas hoy en día y que podrían transformarse en los próximos cinco a diez años?

Piensa en el cajero automático. Si hay 5.000 sucursales minoristas, puede haber 15.000 cajeros automáticos, lo que significa que los cajeros automáticos superan con creces a las sucursales en lo que respecta a las interacciones con los clientes. Los bancos están pensando en cómo pueden mejorar la experiencia del cliente en esos cajeros automáticos, incluida la posibilidad de conectividad entre un cliente en un cajero automático y un cajero remoto.

Los cajeros automáticos de próxima generación son parte de la transformación digital general que se está produciendo en los grandes bancos minoristas. Aún faltan algunos años para esos cambios, pero Comcast Business y nuestros clientes bancarios están teniendo conversaciones ahora sobre las soluciones de conectividad y seguridad necesarias para impulsar las nuevas funciones.

P: ¿Cómo está cambiando la relación entre las organizaciones de servicios financieros y sus empleados? ¿Qué necesitan los bancos ofrecer hoy a sus empleados que no lo hicieran en el pasado?

Dada la competencia para atraer, involucrar y retener talento en la industria financiera, los esfuerzos de transformación digital no pueden ser únicamente para el cliente externo. Hoy en día, las organizaciones financieras deben pensar en los empleados como clientes internos y brindarles herramientas digitales sólidas para respaldar sus trabajos. Dado que los depósitos, retiros y consultas de saldo se manejan cada vez más en cajeros automáticos, los empleados de las sucursales funcionan como generalistas financieros, por lo que es necesario que los bancos brinden capacitación sobre más servicios, estén equipados con las aplicaciones digitales adecuadas y estén incentivados a pivotar en el futuro.

P: ¿Qué necesitan los bancos para impulsar un ecosistema tecnológico cada vez más complejo?

La robótica, la inteligencia artificial y los dispositivos inteligentes pueden realizar muchas funciones en la banca, pero la única forma de infundir confianza en estas tecnologías es brindar una experiencia resiliente, estable y ágil. Estas interacciones deben parecer fluidas para el cliente, y eso no puede suceder si, por ejemplo, la IA con la que están conversando es lenta o tiene fallas. Cuando la red no es lo suficientemente estable para impulsar esa tecnología, la experiencia realmente cae por un precipicio desde la perspectiva de la satisfacción del cliente.

Las transacciones que los empleados del banco manejan regularmente requieren acceso a la nube u otros sistemas e información, por lo que la red simplemente debe estar en funcionamiento. Tener una red rápida y confiable y un socio que esté monitoreando activamente la conectividad se está convirtiendo rápidamente en algo en juego, porque tener algo menos simplemente no es aceptable para una empresa que conecta a las personas con su dinero.

 

El Banco de Inglaterra enfrenta grandes pérdidas en sus compras de bonos, y la situación empeorará mucho

PUBLICADO EL MIÉRCOLES 30 DE AGOSTO DE 20232:42 A.M.EDTACTUALIZADO EL MIÉRCOLES 30 DE AGOSTO DE 20239:28 A.M.EDT

Elliot Smith@ELLIOTSMITHCNBC

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PUNTOS CLAVE

• Las pérdidas del Banco de Inglaterra por los bonos comprados para apuntalar la economía del Reino Unido serán “materialmente superiores a las proyectadas”, según el Deutsche Bank.
• A finales de julio, el Banco de Inglaterra estimó que requeriría que el Tesoro del Reino Unido respaldara £150 mil millones ($189 mil millones) de pérdidas en su línea de compra de activos.
• Sanjay Raja, economista senior del Deutsche Bank, dijo que el costo para el Tesoro de indemnizar las pérdidas del APF durante los próximos dos años fiscales será alrededor de £23 mil millones más alto que lo previsto por la Oficina de Responsabilidad Presupuestaria en marzo.

Un ciudadano camina bajo una fuerte lluvia cerca del Banco de Inglaterra en mayo de 2023.

Dan Kitwood | Getty Images Noticias | imágenes falsas

Las pérdidas del Banco de Inglaterra por los bonos comprados para apuntalar la economía del Reino Unido después de la crisis financiera serán “materialmente superiores a las proyectadas hasta mediados de la década”, según el Deutsche Bank.

A finales de julio, el banco central estimó que requeriría que el Tesoro del Reino Unido respaldara £150 mil millones ($189 mil millones) de pérdidas en su línea de compra de activos (APF).

El programa se desarrolló entre 2009 y 2022 y fue diseñado para mejorar las condiciones de financiación de las empresas afectadas por la crisis financiera de 2008. El BOE acumuló 895.000 millones de libras en tenencias de bonos, mientras que los tipos de interés eran históricamente bajos.

Sin embargo, el banco central comenzó a deshacer esa posición a fines del año pasado, inicialmente deteniendo las reinversiones de activos que vencen y luego vendiendo activamente los bonos a un ritmo proyectado de £80 mil millones de libras por año a partir de octubre de 2022.

Tanto el Tesoro como el BOE sabían, cuando se implementó el APF, que sus ganancias iniciales (£123.800 millones en septiembre del año pasado) se convertirían en pérdidas a medida que subieran las tasas de interés.

Sin embargo, el ritmo al que el banco central ha tenido que endurecer la política monetaria en un intento por controlar la inflación significa que los costos han aumentado más de lo previsto. Las tasas más altas han reducido el valor de los bonos gubernamentales comprados -conocidos como gilts- justo cuando el BOE comenzó a venderlos con pérdidas.

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El Banco de Inglaterra debería esperar a que entren en vigor tipos más altos, dice el CIO

Los datos de las finanzas públicas de julio mostraron que el Tesoro transfirió £14,3 mil millones de libras durante el mes al Banco de Inglaterra para cubrir las pérdidas de su programa de flexibilización cuantitativa, £5,4 mil millones de libras por encima de la cifra proyectada por la independiente Oficina de Responsabilidad Presupuestaria en marzo.

Sanjay Raja, economista senior del Deutsche Bank, señaló que hasta ahora se han transferido un total de £30 mil millones del Tesoro al banco central desde septiembre, y es probable que las indemnizaciones sigan siendo muy superiores a las previsiones del gobierno por dos razones.

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El gobernador del BOE adoptará un enfoque más cauteloso después de algunas “sorpresas no deseadas”

“En primer lugar, las tasas de interés han aumentado muy por encima de los niveles supuestos en las previsiones de primavera del organismo de control fiscal. Y en segundo lugar, los precios de los bonos han caído aún más, especialmente en el extremo más largo de la curva, lo que ha resultado en mayores pérdidas de valoración a medida que el Banco deshace activamente el APF a través de acciones activas. ventas de oro”, dijo Raja en una nota de investigación el viernes.

El Banco de Inglaterra ha subido los tipos en 14 reuniones consecutivas de política monetaria, llevando su tipo de interés de referencia del 0,1% a finales de 2021 a un máximo de 15 años del 5,25% . En general, el mercado espera una decimoquinta subida hasta el 5,5% en la próxima reunión del Comité de Política Monetaria.

Un doble golpe

Imogen Bachra, jefa de estrategia de tasas del Reino Unido en NatWest, dijo que el golpe a las finanzas públicas –y por lo tanto a las arcas del gobierno– es doble.

“Por un lado, QT pierde dinero porque el Tesoro asume las pérdidas del Banco de Inglaterra cuando los bonos se venden a un precio inferior al pagado. Esto era de esperar: el Banco de Inglaterra compró bonos en un entorno de tasas de caída debido a la desinflación, mientras que el ‘éxito’ iba a ser definido por la reflación y, por lo tanto, por tasas más altas”, dijo Bachra en una nota reciente.

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“Por otro lado, aunque los bonos del QE no se venden, el Banco de Inglaterra paga el tipo bancario sobre las reservas de ~900.000 millones de libras que creó para comprarlos. Cuanto más sube el tipo bancario, más costoso se vuelve este gasto por intereses”.

Esto podría afectar la capacidad del gobierno para ofrecer promesas de gasto público o recortes de impuestos antes de las elecciones generales programadas para 2024.

Cualquier beneficio que genere el Banco de Inglaterra imprimiendo billetes o comprando y vendiendo bonos, más allá de sus reservas de capital requeridas, se pasa al Tesoro para que lo reutilice para gasto público.

‘Costo vertiginoso’

Deutsche Bank evaluó tanto los costos netos de intereses que probablemente se pagarán sobre las reservas del banco central como el deterioro del valor de los bonos APF cuando el BOE cristalice las pérdidas de “valor de mercado” vendiéndolos o canjeándolos.

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Andrew Bailey, del Banco de Inglaterra, dice que “cada reunión es una reunión en vivo”

Raja concluyó que el costo para el Tesoro de indemnizar al banco central durante los próximos dos años fiscales será alrededor de £23 mil millones de libras más alto que el pronóstico de la OBR en marzo, llegando a £48,7 mil millones de libras para el año fiscal actual y £38,1 mil millones de libras el próximo año. antes de caer bruscamente en los dos años siguientes a medida que cae la tasa bancaria y se agota el tamaño total del stock de APF.

“No sólo la inflación está siendo más alta de lo esperado , sino que el costo de indemnización de las operaciones del balance del Banco de Inglaterra será casi con certeza mayor de lo que se esperaba hace sólo cinco meses”, dijo Raja, añadiendo que este peso adicional sobre la factura del servicio de la deuda del gobierno será reflejado en la declaración presupuestaria de otoño del Ministro de Finanzas, Jeremy Hunt.

“La buena noticia es que con los ingresos del gobierno mucho más fuertes -debido a una economía más fuerte en los últimos meses- el endeudamiento general probablemente aún no alcanzará las previsiones de la OBR de cara a la declaración fiscal de otoño, enmascarando el creciente costo de la factura APF del Banco. ”