La confianza de las pequeñas empresas se derrumba, revelando más carnicería en la calle principal.
Los propietarios de pequeñas empresas en los Estados Unidos se encuentran en una situación imposible: temen que sus empresas puedan caer en cuestión de meses si los cierres estatales causados por Covid-19 no terminan, y sin embargo, a muchos también les preocupa que la reapertura del negocio demasiado pronto pueda resultar en el mismo destino.
El vínculo de la calle principal se confirma en una nueva encuesta dramática: la confianza de las pequeñas empresas se ha derrumbado, de una lectura de 64 en el primer trimestre a 48 en el segundo trimestre de 2020. Es la primera vez desde que CNBC comenzó su Encuesta de Pequeñas Empresas en más de tres Hace años, el sentimiento de la calle principal ha sido negativo.
La amenaza es existencial. El trece por ciento de los propietarios de pequeñas empresas dicen que pueden sobrevivir menos de un mes en un período prolongado de encierro; El 31% dice que su negocio duraría “unos meses o menos”. Solo un poco más de un tercio (35%) dice que su negocio podría sobrevivir más de un año.
Si bien la caída de la confianza no es sorprendente, no debe pasarse por alto, dijo Molly Day, vicepresidenta de asuntos públicos de la Asociación Nacional de Pequeñas Empresas. Los datos de la encuesta reciente de su grupo también encuentran que se ha alcanzado un mínimo histórico de confianza, y ahora está muy por debajo de donde tocó fondo durante la Gran Recesión.
“Este es un tipo único de dolor”, dijo Day.
“La caída total de las expectativas desde hace solo una docena de semanas hasta ahora es asombrosa, con propietarios de pequeñas empresas que representan a todas las industrias, empresas y afiliaciones políticas, todos informando la misma reversión en el sentimiento”, dijo Jon Cohen, director de investigación de SurveyMonkey .
La encuesta CNBC | SurveyMonkey Small Business para el segundo trimestre de 2020 se realizó del 21 al 27 de abril entre 2.200 propietarios de pequeñas empresas en los Estados Unidos. El noventa por ciento de todos los encuestados eran dueños de negocios con 20 empleados o menos. Solo el 2% tenía más de 100 empleados en su nómina. Estas personas dirigen negocios en un amplio espectro de industrias, desde servicios de alimentos y restaurantes, finanzas y bienes raíces hasta transporte y venta minorista.
La calle principal puede que nunca sea la misma
La encuesta revela hasta qué punto el auge de las pequeñas empresas no solo se ha detenido por el coronavirus, sino que también puede cambiar para siempre: el 72% de todos los propietarios de pequeñas empresas dicen que es probable que el brote tenga efectos permanentes en la forma en que manejan sus negocios. .
“La mayoría de las pequeñas empresas estaban en modo de rápido crecimiento en enero. ... El año 2019 estaba en auge para muchas pequeñas empresas ”, dijo Marilyn Landis, quien dirige la firma de consultoría para pequeñas empresas Basic Business Concepts y pasó décadas trabajando como prestamista de pequeñas empresas para bancos comerciales.
Ahora la encuesta encuentra que el 62% de los propietarios de pequeñas empresas dicen que la demanda de sus productos y servicios ha disminuido en los últimos dos meses, y el 42% dice que la demanda ha disminuido “mucho”.
“No están muy seguros de si sus clientes pueden pagar, o cómo se verán los clientes, qué hábitos de compra surgirán de esto, si su producto tendrá el mismo atractivo”, dijo Landis.
Para algunos, el cambio permanente podría ser la bancarrota. Una de las mayores fallas del Programa federal de protección de nómina, dicen los expertos en pequeñas empresas, es que ha exacerbado la pérdida de confianza entre muchos empresarios en Main Street en lugar de ayudar a impulsarlo.
Solo el 45% de los propietarios de pequeñas empresas solicitaron estos préstamos , según la encuesta de CNBC, y la encuesta se hace eco de los datos que muestran que las empresas más grandes tuvieron el mayor éxito en ser aprobadas y recibir fondos.
“El PPP, aunque bien intencionado, no ha producido una sensación de certeza”, dijo Amanda Ballantyne, directora ejecutiva de Main Street Alliance, una organización de políticas de base que representa a más de 30,000 pequeñas empresas.
El programa de préstamos ha salvado muchos empleos, y hay dueños de negocios que recibieron fondos en cuestión de días sin ningún problema, pero incluso entre aquellos que han tenido éxito con el PPP, existe la sensación de que no puede ser la diferencia en su propia confianza empresarial.
Aaron Seyedian, fundador de la empresa de limpieza del hogar Well-Paid Maids en el área de Washington DC, recibió un préstamo PPP a través del prestamista en línea Kabbage después de renunciar a los intentos a través de su banco tradicional, Capital One. Pero dijo que los $ 78,000 en préstamos para ayudar a pagar a los empleados no aumentan la confianza de su negocio. “Es como tener suficiente dinero para pagar el alquiler por un mes después de perder un trabajo. Es tan temporal ”, dijo Seyedian.
Temores de quiebra de pequeñas empresas
“Creo que veremos oleadas de quiebras paralelas a oleadas de desempleo ... y luego más desempleo cuando los presupuestos estatales se constriñan y luego las interrupciones de la cadena de suministro”, dijo Ballantyne.
Las quiebras de pequeñas empresas en el próximo mes o dos serán el resultado del cálculo del propietario de que están mejor en bancarrota que en deuda estructural.
“La pérdida de pequeñas empresas tendrá un efecto multiplicador. No solo quemaremos los negocios vulnerables y luego estaremos bien ”, dijo Ballantyne. “Habrá una segunda ola de pequeñas empresas quemadas, a menos que establezcamos una mejor política, habrá otra ola, y será más doloroso e impactará a las personas que pensaban que eran a prueba de recesión”.
Se requerirán gastos radicalmente reducidos para las pequeñas empresas que superen los próximos meses. “Pasar el próximo año, no es un negocio como era ... es un esqueleto”, dijo.
Una avenida vacía de Springfield en Summit, Nueva Jersey, un viernes por la tarde bajo el bloqueo de la pandemia de Covid-19.
Ira L. Black | Corbis | imágenes falsas
Los ingresos han disminuido en los últimos dos meses para el 69% de las empresas, según la encuesta CNBC | SurveyMonkey Small Business Survey, con un 49% que indica que las ventas han disminuido “mucho”. El 18% de las pequeñas empresas dicen que han podido mantener el mismo nivel de ventas; solo el 11% indica un aumento reciente en los ingresos.
Sin embargo, lo más preocupante es donde estas empresas ven que los ingresos van desde aquí: solo el 38% espera que los ingresos aumenten en los próximos 12 meses, según la encuesta, y casi un porcentaje igual (37%) espera una disminución. El 23% espera que los ingresos se mantengan en el mismo nivel.
Sarah Piepenburg , propietaria de la tienda de alimentos especializados Vinaigrette en Minneapolis, que vende aceites de oliva y vinagres en su tienda minorista y también tiene una orden y negocios de restaurantes, dijo que estar en un supermercado especializado le permitió permanecer abierta cuando otros negocios se veían obligados a cerrar. Inicialmente, hubo entusiasmo por el apoyo de los clientes, pero incluso con grandes pedidos realizados antes durante la crisis, no ha sido suficiente para detener una caída masiva en las ventas. De enero a abril, el negocio de Vinaigrette ha disminuido en un 65%, y eso deja a Piepenburg asustado por lo que ocurrirá en los próximos tres a seis meses.
Los planes estatales de reapertura preocupan a los dueños de negocios
La reapertura económica de un estado a otro sigue siendo una fuente de incertidumbre en lugar de confianza para muchos propietarios de pequeñas empresas.
Landis, cuyo negocio tiene su sede en Pensilvania, dijo que las empresas en los estados vecinos temen que las reaperturas escalonadas puedan crear desequilibrios competitivos en la contratación, las cadenas de suministro y la participación en el mercado. Ohio ya está reabriendo por etapas, y antes que Pensilvania. Eso significa que una empresa de Pensilvania podría ver a los trabajadores saqueados y contratos de suministro, así como la participación de mercado quitada permanentemente.
“Las incógnitas en la reapertura continua son realmente difíciles y realmente están afectando la confianza”, dijo Landis.
Los propietarios de pequeñas empresas también temen que las compañías más grandes estén en una mejor posición para aprovechar las reaperturas. “Hay grandes señales de advertencia sobre la consolidación”, dijo Ballantyne.
Esto lleva a los dueños de negocios a preocuparse por exacerbar una segunda ola de casos de Covid-19, reabriendo bajo condiciones que inevitablemente incluirán tanto a trabajadores de alto riesgo como a clientes.
“Soy pesimista en términos de que la actividad económica vuelva a cualquier cosa que se aproxime a lo normal”, dijo Seyedian. “Todavía estamos claramente en la primera ola”.
La idea de traer de regreso a los trabajadores antes del 30 de junio, un requisito del PPP para la condonación de préstamos, aunque muchos defensores de las pequeñas empresas dicen que el Congreso tendrá que considerar la revisión de ese requisito, solo para verse obligado a despedirlos nuevamente en una fecha posterior. va a retener a los propietarios de pequeñas empresas de una mayor confianza.
“Si no tienes personas que quieren comprar, no necesitas empleados”, dijo Day, y agregó: “La fecha del 30 de junio parece optimista”.
Los expertos en pequeñas empresas advierten que la reapertura es una carga para los propietarios de pequeñas empresas porque hay muchos costos asociados, incluida la publicidad, el marketing, la contratación y el aumento de la compra de suministros, y es difícil hacer inversiones en este entorno. Luego, si hay una segunda ola de casos, habrá costos asociados con eso, incluida otra ronda de despidos.
No tengo interés en abrir y cerrar de nuevo. ... Estar en funcionamiento durante unos meses solo establece otra reapertura costosa.
Aaron Seyedian
FUNDADOR DE LAS CRIADAS BIEN PAGADAS
La reapertura demasiado pronto también puede establecer un estándar en el que los empleadores dispuestos a apostar por la salud de los empleados y clientes tengan la ventaja de ser los primeros.
Seyedian, quien cerró voluntariamente su negocio, a pesar de que los servicios de limpieza se consideran esenciales, para proteger a sus propios empleados, y estaba pagando sus primas de atención médica de sus propios ahorros antes de que su préstamo PPP llegara, dijo que los competidores en su mercado local permanecieron abiertos y están “Engullir” cuota de mercado ahora.
“Este trabajo no es seguro y no puedo enviarlos de regreso. ... los conozco y no puedo decir que juegues con tu vida. No vale la pena morir por este trabajo ”, dijo Seyedian.
“No tengo interés en abrir y cerrar de nuevo”, dijo Seyedian. “Hay costos, casi similares a los que teníamos cuando comenzamos como negocio. “Estar en funcionamiento durante unos meses solo establece otra reapertura costosa”, dijo.
La tienda Vinaigrette de Piepenburg en Minneapolis obtiene un tercio de sus ingresos anuales en el período de vacaciones entre noviembre y enero, y ahora tiene que contemplar el riesgo de perder un tercio de los ingresos anuales.
“Cada medida de salud empresarial u optimismo cayó en picada este trimestre, y es difícil imaginar un ascenso rápido dada la incierta y agitada reapertura que se avecina”. El aumento seguramente será desigual también ”, dijo Cohen de SurveyMonkey.
Según la encuesta de CNBC, solo el 15% de las pequeñas empresas esperan que el personal aumente en los próximos 12 meses, y el 63% espera que su nivel de personal siga siendo el mismo, y el 21% pronostica una disminución.
El 52% de las empresas que han despedido o suspendido a sus empleados esperan contratarlos a todos una vez que las cosas vuelvan a la “normalidad”. Otro 37% dice que contratará a algunos de ellos, mientras que el 9% dice que los trabajos se pierden para siempre.
“Hay un entendimiento general de que la economía no se encenderá como un interruptor de luz”, dijo Day. “El consumidor tendrá miedo y las escuelas cerrarán”, dijo, y este último, junto con el cierre de muchas operaciones de guardería, dificultará que muchos trabajadores regresen a sus trabajos.
Suficiente para alimentar a la familia, pero no para la hipoteca.
“Se ha vuelto cada vez más lento, pero ninguna de nuestras facturas desaparece”, dijo Piepenburg de Vinaigrette. “El arrendador todavía espera el pago, incluso si renuncian a la tarifa por demora y están dispuestos a hacer arreglos de pago”, lo que, según ella, ha sido el caso hasta ahora.
Ella tiene sus “dedos cruzados” sobre obtener un préstamo del Programa de Protección de Nómina de Bremer Bank, una institución financiera local más pequeña que solicitó después de renunciar a su banco existente, Wells Fargo, que le dijo varias veces que no tenía suficientes empleados, al menos 10, para que revisen su solicitud. “Estamos buscando $ 25,000”, dijo.
“Tan mal como se han puesto las cosas, al menos cuando tengo un día de $ 20, con eso puedo alimentar a mi familia. No voy a pagar mi hipoteca, pero podemos comer ”, dijo Piepenburg. “Nunca pretendimos ser millonarios. Solo queríamos ser apoyados, y el negocio nos ha apoyado durante 10 años. Tengo un empleado que ha estado con nosotros durante 10 años, y su hija ahora también trabaja para mí, por lo que nuestro negocio los respalda ”.
Piepenburg espera que las personas vean la importancia de apoyar a sus pequeñas empresas locales, pero les resulta difícil confiar en que los gigantes minoristas en línea dominen durante el brote.
“Puede obtener todo de Amazon , Target y Walmart , y eso es lo que está sucediendo”, dijo. “Podría ser el dueño del negocio que tiene que ir a trabajar a Target para mantener a mi familia”.
Ella dijo que el servicio de mensajería de su negocio, que ha estado utilizando durante una década, simplemente “nos empujó al final de la línea” después de firmar un contrato de $ 3 millones con Amazon.
Amazon dijo a los accionistas la semana pasada que invertiría sus ganancias esperadas de $ 4 mil millones en el segundo trimestre en esfuerzos relacionados con el coronavirus, incluida la compra de equipos de protección personal para los trabajadores y el desarrollo de su propia capacidad de prueba.
Los dueños de negocios no están seguros de qué sigue
Incluso si Vinaigrette tuviera un gran aumento de ventas, la situación más amplia ha cambiado dramáticamente en un corto período de tiempo en cada paso de la cadena de suministro. Además de que Amazon cooptó a su servicio de mensajería, Piepenburg dijo que su proveedor de embotellado funciona a solo un 50% de su capacidad y que los precios de las botellas, que provienen de China, se han triplicado desde el período anterior al coronavirus. No puede asumir que incluso tendrá el dinero para distribuir los pedidos de embotellado cuando las puertas vuelvan a abrirse.
Pero incluso desesperada por un aumento en las ventas, la dueña de la Vinagreta, que perdió a su cuñado por Covid-19 hace tres semanas, no puede imaginarse reabrir.
“Conocemos la realidad, y la idea de que podría obtener esto de un cliente o dársela es aterradora”, dijo Piepenburg. “La gente viene a mi tienda a probar todo tipo de aceites y vinagres. Tenemos miles de puntos de contacto. Ya tenemos un mayor nivel de limpieza al que nos adherimos por razones de seguridad alimentaria ”.
Para las criadas bien pagadas de Seyedian, el futuro es igualmente difícil de evaluar en formas que nunca antes habría tenido que considerar. La limpieza es un trabajo íntimo que requiere que los empleados vayan a las casas de otros donde tanto los empleados como los clientes puedan entrar en contacto fácilmente con el virus. En un mundo posterior a Covid-19, con el riesgo de que la contaminación del virus nuevo sea parte de una nueva normalidad, es más probable que las personas paguen por los servicios de limpieza, o que sean más cautelosos de dejar que alguien entre a sus hogares.
Si no sobrevivimos, también cambiará el vecindario. Tengo un tipo de miedo a largo plazo de cómo se verá Main Street.
Sarah Piepenburg
DUEÑO DE LA VINAGRETA
Cuando la compañía de Seyedian recién despegaba, no tenía los fondos para comprar una flota de vehículos, por lo que utilizó servicios de transporte compartido como Uber y Lyft y reembolsó a los empleados. Funcionó tan bien, el viaje compartido sigue siendo el modelo actual, pero eso puede no ser posible si significa poner a los empleados en riesgo en esos autos.
Seyedian espera que los clientes recuerden que su empresa cerró para proteger a sus propios empleados, pero en una profunda recesión, la limpieza se convierte en un servicio de lujo y eso no necesariamente favorece a una empresa que cobra los mejores precios del mercado. El modelo comercial de Well-Paid Maids se construyó utilizando una calculadora de salario digno desarrollada por el MIT, que incorpora el alquiler y la comida y otros costos, pero en una profunda recesión, la brecha entre un salario digno y un salario mínimo podría disminuir, y “entonces nuestro la diferenciación en la mente del cliente se evapora ”, dijo.
El Día de la Asociación Nacional de Pequeñas Empresas subrayó que la falta de confianza ahora no es una pérdida total de confianza en el futuro. “Temen que nunca volveremos, pero aunque la confianza está baja y se sienten mal ahora, todavía existe una creencia inherente en el futuro y en lo que pueden hacer”.
Incluso antes del cierre de Covid-19 , Seyedian había pensado expandir su modelo comercial de salario digno a la atención médica domiciliaria, donde los salarios son terribles. “¿Pero podría hacer eso durante una pandemia? Realmente no. No veo muchas buenas vías para pivotar ”, dijo. “Pero tengo la esperanza de que las cosas puedan volver a la normalidad y estoy dispuesto a esperar”.
Piepenburg, de Vinaigrette, dijo que si el negocio tuviera los siguientes tres meses de alquiler, facturas y nóminas cubiertas, eso la liberaría para pensar en reestructurar el negocio, posiblemente girando hacia otro modelo sin una tienda minorista, pero ese no es un lujo que ella tenga en ” tiempo de preocupación ”, y no puede pensar en pedir un préstamo incluso si la SBA ofrece préstamos especiales por daños económicos, cuando no sabe qué sucederá en tres meses. ″¿Cómo puedo endeudarme sin importar cuán grande sea la tasa de interés?” ella dijo.
La encuesta de pequeñas empresas de CNBC encontró que el 71% de las pequeñas empresas dijeron que no solicitaron un préstamo por daños económicos de la SBA. Según la encuesta, el 16% solicitó un préstamo por daños económicos y todavía está esperando respuesta, y solo el 2% solicitó y recibió aprobación y recibió fondos.
“Ser propietario de una pequeña empresa es difícil, pero siempre lo hemos logrado”, dijo Piepenburg. “Hemos tenido problemas de flujo de efectivo en el transcurso de 10 años. ... Nudillos blancos hasta el final. Trabajamos demasiado duro para dejarlo pasar, y no lo sé. Todavía tengo ventas hoy, pero si tengo unos días con ventas de $ 20, ya sabes, la duda comienza a regresar ”.
“Tengo miedo”, agregó Piepenburg. “Si no sobrevivimos, también cambiará el vecindario. Tengo un tipo de miedo a largo plazo de cómo se verá Main Street ”.
La encuesta CNBC | SurveyMonkey Small Business para el segundo trimestre de 2020 se realizó entre 2.200 propietarios de pequeñas empresas entre el 21 de abril y el 27 de abril. La encuesta se realiza trimestralmente utilizando la plataforma en línea de SurveyMonkey y se basa en su metodología de encuesta . El índice de confianza de las pequeñas empresas es un puntaje de 100 puntos basado en las respuestas a ocho preguntas clave. Una lectura de cero indica que no hay confianza, y una puntuación de 100 indica confianza perfecta. La estimación del error modelado para esta encuesta es más o menos 2.5 puntos porcentuales.
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