Roma deja a un lado € 17 mil millones para relajarse prestamistas que fallan
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Intesa para adquirir parcialmente prestamistas Veneto para evitar una corrida bancaria
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© Bloomberg
AYER por:
Rachel Sanderson en Milán,
Alex Barker en Bruselas y
Claire Jones en Sintra
Italia se ha movido para apuntalar la confianza en su sistema bancario frágil después de acceder a bombear € 5 mil millones de dinero de los contribuyentes en dos bancos de tamaño medio fallidos mientras que la entrega de sus buenos activos de Intesa Sanpaolo , prestamista más fuerte del país.
Pier Carlo Padoan, ministro de Economía de Italia, dijo el domingo que el estado ofrecería garantías adicionales de hasta € 12 mil millones - lo que significa un total posible de € 17 mil millones - para cubrir las pérdidas de préstamos malos de los dos bancos. Dijo que el € 5.2bn inicial incluía € 4.8 mil millones de Intesa para mantener sus ratios de capital tras la adquisición de los bancos Veneto, así como un € 400m más en garantías contra el riesgo de que algunos de los créditos adquiridos por Intesa se vuelven amargas.
El sistema financiero de Italia ya ha puesto a € 3.5 billones en los bancos Veneto en el último año a través del fondo de tope patrocinada por el gobierno Atlante.
El gobierno decidió relajarse Veneto Banca y Banca Popolare di Vicenza, con sede en región de Veneto próspera noreste industrial del país, después de que el Banco Central Europeo dijo que estaban fallando el viernes.
Paolo Gentiloni, el primer ministro de Italia, dijo que la intervención fue “importante, urgente y necesario” para evitar una “quiebra desordenada” de los dos bancos.
La medida tomada por las autoridades italianas, que pasaron el fin de semana frenético elaboración del decreto complicado, será, en efecto, significa que las sucursales y empleados de los bancos Veneto serán parte de Intesa Sanpaolo lunes por la mañana, una medida considerada crucial para evitar una fuga de depósitos, dicen personas informadas sobre las conversaciones. El decreto aún debe ser votado en ley por el Parlamento dentro de los 60 días.
El manejo dibujado a salir de la crisis Veneto tiene implicaciones más amplias para la unión bancaria europea, cuyo objetivo es integrar la supervisión de los prestamistas de la zona euro en parte, en base a la suposición de que los acreedores privados cubrirían los costos de quiebra de un banco, en lugar de los contribuyentes.
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La intervención del Estado italiano para proteger a los tenedores de bonos de alto nivel y grandes depositantes va en contra de ese principio, pero se ha permitido porque la liquidación de los bancos significa que no hay problemas de competencia.
Última hora del domingo, la Comisión Europea aprobó el plan de Italia para inyectar fondos del Estado por considerar que sería de otra manera desproporcionada a afectar a la economía regional. Margrethe Vestager, comisario de Competencia de la UE, dijo: “Italia considera que la ayuda estatal es necesaria para evitar una perturbación económica en la región de Veneto.”
Alrededor de € 4 mil millones en el patrimonio de los accionistas y € 1.2 billones en deuda subordinada serán guardados en el banco liquidado y acabado con, como se requiere en virtud de las normas sobre ayudas estatales. Los inversores minoristas missold alrededor de € 200m de bonos subordinados se espera que ser compensado.
Alemania siempre se ha preocupado por la falta de voluntad de Italia para hacer frente a los problemas bancarios y aplicar reglas de rescate en, así como sus intentos de eludir restricciones a la ayuda estatal.
Funcionarios de la UE defendió la decisión de trabajar dentro de las reglas del sindicato bancario, señalando que se trataba de la Junta sola resolución que decidió que no había ningún interés público en la resolución de los bancos. La Comisión dijo que la decisión se había tomado alrededor de € 18 mil millones de malos préstamos del sector bancario italiano y ha contribuido a la consolidación de la industria.
La medida italiana se produce tan sólo semanas después de España Banco Popular evitó ser herida después de un rescate de su rival Santander .
Italia ya ha cerrado cuatro prestamistas pequeños y está llevando a cabo una recapitalización preventiva de Monte dei Paschi di Siena , el cuarto mayor banco de Italia por activos, ya que el BCE se hizo cargo de la supervisión bancaria.
Carlo Messina, presidente ejecutivo de Intesa, dijo que el acuerdo era la única “oferta importante” el gobierno recibió. Añadió que, sin ella, la crisis de los dos bancos habría tenido un grave impacto en todo el sistema financiero italiano con consecuencias dramáticas para la economía italiana.
Intesa Sanpaolo, gran banco mejor capitalizado de Italia, dijo la semana pasada que estaba abierto a la compra de la grupa de los buenos activos a un precio simbólico a condición de que el gobierno de Italia aprobó un decreto acordando asumir el coste de la liquidación de los malos préstamos de los prestamistas, prestando por lo menos 4.000 despidos e incurrir en ningún riesgo legal.
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El futuro de los bancos Veneto ha colgado de un hilo en los últimos dos años desde que los reguladores del BCE al descubierto un agujero de capital causado por un aumento de la morosidad, lo que complica un escándalo de venta abusiva financiera.
La longitud de tiempo que ha llevado a los reguladores para llegar a una decisión sobre los bancos, que pasó cheques bancarios europeos de salud en 2014, también ha planteado serias dudas sobre su supervisión. fuga de depósitos en los bancos se ha acelerado como reguladores debaten cómo proceder, según personas informadas sobre el asunto.
Otro prestamista regional de tamaño medio, Carige de Génova, se considera en riesgo de ser herida por si falla para apuntalar su balance, dicen personas cercanas a las conversaciones con las autoridades.
Reporte adicional de James Politi en Roma
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