Credit Suisse registra pérdidas anuales masivas, el CEO describe los resultados como “completamente inaceptables”
- El resultado trimestral de Credit Suisse fue peor que las proyecciones de los analistas de una pérdida neta atribuible a los accionistas de 1.320 millones de francos suizos, y llevó la pérdida de todo el año del asediado prestamista suizo a 7.300 millones de francos suizos.
- Credit Suisse anunció en octubre un plan para simplificar y transformar su negocio en un esfuerzo por volver a una rentabilidad estable luego de un rendimiento inferior crónico en su banca de inversión y una letanía de fallas de riesgo y cumplimiento.
crédito suizoel jueves informó una pérdida neta anual y del cuarto trimestre que no cumplió con las expectativas, ya que el banco suizo continuó con su enorme revisión estratégica.
La pérdida neta del cuarto trimestre del prestamista atribuible a los accionistas fue de 1.400 millones de francos suizos (1.510 millones de dólares), peor que las proyecciones de los analistas de una pérdida de 1.320 millones de francos suizos, según Eikon.
Llevó la pérdida de todo el año del asediado prestamista suizo a 7.300 millones de francos suizos, peor que la expectativa de pérdida de 6.530 millones de francos suizos de los analistas.
Credit Suisse está telegrafiando otra pérdida “sustancial” para todo el año en 2023 antes de volver a la rentabilidad en 2024.
El director ejecutivo, Ulrich Koerner, dijo a CNBC el jueves que los resultados completos eran “completamente inaceptables”, pero subrayó la necesidad de un programa de transformación continuo de varios años.
Bajo la presión de los inversionistas, el banco anunció en octubre un plan para simplificar y transformar su negocio en un esfuerzo por volver a una rentabilidad estable luego de un bajo rendimiento crónico en su banca de inversión y una letanía de riesgos y fallas en el cumplimiento .
Koerner en un comunicado que acompaña a los resultados que 2022 fue un “año crucial para Credit Suisse” y que había estado “ejecutando al ritmo” en su plan estratégico para crear un “banco más simple y enfocado”.
“Recaudamos con éxito ~4.000 millones de francos suizos en capital social, aceleramos el cumplimiento de nuestros ambiciosos objetivos de costos y estamos logrando un gran progreso en la reestructuración radical de nuestro banco de inversión”, dijo en el comunicado.
“Tenemos un plan claro para crear un nuevo Credit Suisse y tenemos la intención de continuar cumpliendo nuestra transformación estratégica de tres años remodelando nuestra cartera, reasignando capital, dimensionando correctamente nuestra base de costos y construyendo sobre nuestras franquicias líderes”.
En noviembre, el banco proyectó una pérdida de 1.500 millones de francos suizos para el cuarto trimestre en medio de costos de reestructuración a gran escala, mientras que los accionistas de Credit Suisse dieron luz verde a un aumento de capital de 4.200 millones de dólares destinado a financiar la reforma.
La ampliación de capital incluyó la venta del 9,9% de las acciones de Credit Suisse al Saudi National Bank, convirtiéndolo en el mayor accionista del banco. Qatar Investment Authority se convirtió en el segundo mayor accionista de Credit Suisse después de duplicar su participación a fines del año pasado.
Los informes de problemas de liquidez llevaron a Credit Suisse a experimentar importantes salidas de activos bajo gestión a fines de 2022, pero Koerner le dijo a CNBC en el Foro Económico Mundial en enero que el banco había visto una fuerte reducción en las salidas y que el dinero ahora estaba regresando a algunos áreas del negocio.
A pesar de esto, las salidas netas alcanzaron los 110 500 millones de francos suizos en el cuarto trimestre, lo que llevó las salidas anuales de activos para 2022 a 123 200 millones de francos suizos, en comparación con las entradas de 30 900 millones de 2021.
Solo la división de gestión patrimonial del banco registró salidas netas de activos por 95.700 millones en 2022, concentradas en gran medida en el cuarto trimestre.
Credit Suisse reveló que alrededor de dos tercios de las salidas netas de activos más amplias en el trimestre ocurrieron en octubre y “se redujeron sustancialmente durante el resto del trimestre”.
Koerner le dijo a CNBC que el 60% de las salidas totales se produjeron en octubre. Desde entonces, el banco se ha embarcado en un programa de divulgación, hablando con 10 000 clientes de gestión de patrimonio global y 50 000 clientes en Suiza.
“Eso ha creado un tremendo impulso, y espero que ese impulso viaje con nosotros a lo largo de 2023, pero puedes verlo si observas enero”, dijo Koerner a Geoff Cutmore de CNBC.
“El grupo es positivo neto en depósitos, gestión de riqueza globalmente positivo neto en depósitos, Asia Pac positivo neto en depósitos, Asia Pac positivo en nuevos activos netos y también Suiza positiva en nuevos activos netos, así que creo que si observa esa situación que experimentamos desde enero, diría que la situación ha cambiado por completo”, dijo Koerner.
También expresó su confianza en que el programa de divulgación y los niveles “enormes” de lealtad de los clientes ayudarían al banco a retener y aprovechar las entradas que regresan.
En su informe, el banco dijo que sus resultados se vieron “significativamente afectados por el desafiante entorno macro y geopolítico con incertidumbre del mercado y aversión al riesgo de los clientes”.
“Este entorno ha tenido un impacto adverso en la actividad de los clientes en todas nuestras divisiones. Si bien esperamos que estas condiciones de mercado continúen en los próximos meses, hemos tomado medidas integrales para aumentar aún más el compromiso de nuestros clientes, recuperar depósitos y activos gestionados y mejorar eficiencias de costos”, dijo el banco.
Otros aspectos destacados de las ganancias del jueves:
- El índice CET 1 (capital de nivel uno común), una medida de la solvencia bancaria, alcanzó el 14,1% desde el 14,4% hace un año.
- Los ingresos netos del cuarto trimestre se situaron en 3.060 millones de francos suizos, frente a los 4.580 millones de francos suizos del año anterior.
- Los gastos operativos totales del cuarto trimestre fueron de 4.330 millones de francos suizos, frente a los 6.270 millones de hace un año.
Los planes de reestructuración de Credit Suisse incluyen la venta de parte del grupo de productos titulizados (SPG) del banco a las casas de inversión estadounidenses PIMCO y Apollo Global Management, así como una reducción del tamaño de su banco de inversión en dificultades a través de una escisión de los mercados de capitales y la unidad de asesoría. , que pasará a llamarse CS First Boston.
Las acciones de Credit Suisse han ganado casi un 17% desde principios de año.
La separación planificada del banco de inversión para formar CS First Boston, con sede en EE. UU., avanzó en el cuarto trimestre. Credit Suisse anunció el jueves que había adquirido The Klein Group por 175 millones de dólares.
El banco también confirmó el nombramiento de Michael Klein como director general de banca y las Américas, así como director general designado de CS First Boston.
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