Los bancos de Europa ALERTA: Turquía al borde de COLAPSO como PLOMAS Lira amenaza la crisis del euro
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Los bancos europeos temen que la caída dramática de la lira turca pueda desencadenar una crisis que recuerda a la que golpeó a las instituciones financieras de Wall Street hace 20 años.
May SLAMS Corbyn en una excavación de "cuchillo-crimen" en Sadiq Khan
A partir de la semana pasada, la lira bajó un 17 por ciento frente al dólar estadounidense durante el año, lo que asustó a los inversores globales, ya que muchos bancos han pedido dinero prestado a empresas turcas.
El martes, la moneda se recuperó, saltando un 5,2 por ciento en el dólar estadounidense para negociarse a TL4.467, su semana más fuerte desde 2009, pero todavía un 15,3 por ciento para el año.
Según las cifras del Banco de Pagos Internacionales, que mide los flujos financieros y crediticios, los bancos globales han prestado algo menos de 200.000 millones de euros a Turquía.
El español BBVA es dueño de casi la mitad de Garanti Bank, el tercer mayor centro financiero de Turquía, con esta participación que aporta una quinta parte de las ganancias de BBVA el año pasado.
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Aún más alarmante es que la participación de BBVA ha perdido un 14 por ciento de su valor en lo que va del año, significativamente más que el 2.7 por ciento perdido en el mercado español en general.
Desde que la lira turca entró en caída libre, la acción de UniCredit Bank también ha perdido un quinto de su valor.
Charles Gave, estratega de la casa de análisis independiente GaveKal, dijo: "Los bancos europeos son vulnerables a una crisis que empeora en Turquía.
"Cuando se trata de incumplimientos importantes en Turquía, se necesita poca imaginación para predecir nuevas turbulencias bancarias en Europa".
El negocio bancario en Turquía ha sido altamente rentable durante muchos años, lo que también se debió a la política económica del presidente turco Recep Tayyip Erdogan y, a través de amplias garantías, estimuló el crecimiento del crédito privado.
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Por el contrario, la economía turca creció un 7,4 por ciento el año pasado, más rápido que los campeones de crecimiento financiero China e India.
Los bancos que financiaron el boom fueron los beneficiarios de la locura de crecimiento de Erdogan, y las compañías tomaron deuda en dólares.
Pero ahora, con cada uno por ciento que pierde la lira, la deuda en dólares aumenta automáticamente, lo que significa que las primeras empresas turcas ya no pueden cumplir con sus obligaciones financieras y han tenido que reestructurar sus préstamos.
Gave dijo que las instituciones financieras particularmente débiles en el sur de Europa pueden necesitar servicios de rescate estatales.
Estos están prohibidos por las nuevas reglas de la Unión Bancaria Europea, pero en Italia o España, sería difícil hacer cumplir para que los clientes del banco paguen por su rescate financiero.
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Según el Sr. Gave, el colchón financiero de Turquía no es de ninguna manera suficiente para luchar contra una crisis a más largo plazo, e incluso £ 102 mil millones de reservas de divisas oficiales no cubrirían la deuda a corto plazo ni los déficits por cuenta corriente.
Pero esta suma está artificialmente inflada por las reservas de oro y las reservas de divisas de los bancos privados; ambas posiciones probablemente no sean utilizadas por el banco central en caso de emergencia.
En el próximo año, Turquía tendrá que reembolsar préstamos a acreedores extranjeros por valor de £ 136billones.
Además, existe un déficit adicional en cuenta corriente de £ 38 mil millones: Turquía importa más bienes y servicios de los que exporta, y el precio del petróleo en alza impacta su balance.
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El Sr. Gave dijo: "Los turcos traerán sus divisas al extranjero si hay indicios de controles de capital en la crisis.
"Será difícil recaudar dinero para este reembolso".
Los bancos europeos ahora esperan ansiosamente las elecciones generales turcas del 24 de junio y, si gana Erdogan, los expertos afirman que podría recurrir a medidas radicales.
Pero si la moneda continúa depreciándose, podría llevar a una crisis bancaria europea.
Informes adicionales por Monika Pallenberg.
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