Anshu Jain :Un experto en estafas manejo el Deutsche Bank en EEUU con un
capital en riesgo de US$600,000,000,000
y que podría arrastrar a las sucursales de Perú; Chile , Brasil;
Argentina
Deutsche
Bank, sacudido por críticas de EE.UU. a sus deficiencias contables
http://online.wsj.com/news/articles/SB10001424052702304297104580048212897285460?tesla=y&tesla=y&mg=reno64-wsj&url=http://online.wsj.com/article/SB10001424052702304297104580048212897285460.html
Por
Eyk Henning y
Madeleine Nisse
July
24, 2014 12:02 a.m. ET
Stefan
Krause, director
financiero de Deutsche Bank, en el centro de las presiones. Bloomberg
FRÁNCFORT—Durante sus seis años como director
financiero de Deutsche Bank AG DBK.XE +0.13%
, Stefan Krause, ha asumido la reforma
de los sistemas de reportes financieros del banco alemán como un pilar de su
gestión.
Sin embargo, después de que las autoridades de
Estados Unidos expresaron serias preocupaciones sobre sus datos, ahora es el
propio Krause quien se encuentra bajo presión.
En una
evaluación que hizo el año pasado, el Banco de la
Reserva Federal de Nueva York halló que las gigantescas operaciones estadounidenses de Deutsche Bank tienen
numerosos y graves problemas en sus informes financieros y que el banco no
los ha corregido pese a haber estado al tanto de ellos desde hace años, según
documentos a los que tuvo acceso The Wall Street
Journal.
Krause es el
principal guardián de los datos financieros de Deutsche Bank y encabeza una
iniciativa que abarca toda la empresa para mejorar la calidad de sus informes,
un proyecto que la Fed de Nueva York calificó de inadecuado.
En una carta
enviada a ejecutivos de Deutsche Bank en diciembre, Daniel
Muccia, vicepresidente sénior de la Fed de Nueva York a cargo de
supervisar las operaciones en EE.UU. del banco, escribió que los informes producidos por algunas de sus
divisiones "son de baja calidad, imprecisos y poco fiables".
Muccia
agregó que "la envergadura y amplitud de los errores sugieren que toda la
estructura de informes regulatorios del banco en EE.UU. requiere de diversas
medidas correctivas".
Otros
reguladores que supervisan a las más de 8.500 entidades
legales que tiene Deutsche Bank en todo el mundo han expresado
preocupaciones sobre los sistemas de control del banco.
El supervisor bancario alemán, BaFin, abrió una
investigación en junio acerca de sus controles internos en la división de
commodities, según una fuente al tanto.
Las
reacciones reflejan el mayor escrutinio regulatorio que han enfrentado los
bancos desde la crisis financiera.
"Hemos estado
trabajando diligentemente para reforzar más nuestros sistemas y controles, y
estamos comprometidos con ser el mejor de la clase", dijo un portavoz de Deutsche Bank el
martes.
Como parte
de la iniciativa, agregó, el banco va a invertir 1.000
millones de euros (US$1.350 millones) a nivel mundial y designará 1.300
personas para estas tareas.
Las críticas
del banco regional de la Fed significan una reprimenda a uno de los mayores
bancos del mundo, en momentos en que los reguladores de EE.UU. intensifican su
enfoque en la salud de las firmas financieras extranjeras con importantes
operaciones en el país.
La carta,
fechada el 11 de diciembre, decía que Deutsche Bank no
había hecho "ningún avance" en la corrección de problemas
identificados previamente.
Según la
nota, los examinadores encontraron "errores materiales y mala integridad
de datos" en los informes financieros de sus entidades en EE.UU.,
que son utilizados por los reguladores, economistas e inversionistas para
evaluar sus operaciones. Los problemas iban desde errores de ingreso de datos a no tener en cuenta el valor de garantías
a la hora de estimar el riesgo de los préstamos.
Las
deficiencias constituyen una "falla
sistémica" y "exponen a la
firma a un considerable riesgo operativo e informes regulatorios erróneos",
escribió Muccia.
La Fed de
Nueva York tiene varias herramientas a su disposición para abordar las
falencias de los bancos que regula. Puede enviar cartas privadas exigiendo
medidas, como lo hizo con Deutsche Bank, o, en casos más graves, puede imponer
restricciones sobre las actividades de las firmas.
La carta,
que no había salido a la luz hasta ahora, ordenó a Deutsche Bank a asegurarse
de que se tomarán medidas para solucionar los problemas. También indicó que el
banco podría tener que modificar algunos de los datos financieros que presentó
a los reguladores.
Las
operaciones estadounidenses de Deutsche Bank, que incluye banca de inversión, gestión de activos y procesamiento de
transacciones, ascienden a US$600.000 millones en
activos, o más de un cuarto del total de la empresa a nivel mundial,
según ejecutivos.
En
América Latina, Deutsche Bank tiene presencia
en Argentina, Brasil, Chile y Perú, pero opera sólo en los segmentos
de finanzas corporativas e
institucionales.
Grandes porciones de las operaciones en EE.UU. eran responsabilidad de Anshu Jain, hoy copresidente ejecutivo del banco.
Nota del autor del blog: Anshu
Jain es de nacionalidad hindú y experto en derivados (esas cosas en la cual se
hace trampas en economía ) y trabajo en Merrill Lynch donde se hizo mas experto
en todos los trucos financieros. En Merrill Lynch se unió a Enron y se hizo historia
al hacer la más grande estafa energética de sus tiempos , luego Merrill Lynch en la casi
quiebra fue absorbido por el banco de América y nunca pago las garantías que ofreció.
El actual presidente ejecutivo de Deutsche Bank en América del Norte es
Jacques Brand. El portavoz del banco no quiso hacer declaraciones en
nombre de ellos.
Krause
se incorporó a Deutsche
Bank como director financiero en 2008, proveniente de la automotriz BMW AG BMW.XE -0.68% . Las críticas de la Fed de Nueva York a su
trabajo contrastan con las reacciones positivas que ha recibido de muchos
inversionistas por desprenderse de activos no esenciales y ayudar a reafirmar la
base financiera del banco en los últimos dos años.
Uno de los
proyectos más importantes de Krause desde que asumió el cargo ha sido
implementar un gigantesco proyecto de
tecnología de la información llamado Stride,
un acrónimo de Strategic Reporting and Information
Delivery Program (algo así como Programa Estratégico de Reportes y Entrega de
Información). Iniciado en 2010, el programa tiene como objetivo mejorar
los informes financieros de todas las divisiones al consolidar en un sistema
único los más de 1.000 sistemas de tecnología de la información que utiliza el
banco.
No obstante,
el progreso de Stride ha sido lento. Se preveía en principio que se completara
el próximo año, pero la fecha ha sido aplazada hasta 2016,
en parte por problemas técnicos. La lenta implementación llevó a Deutsche Bank
a reducir la remuneración de Krause el año pasado, según personas al tanto.
"Creemos
que el programa Stride, bajo el liderazgo de Stefan Krause, ha sido un
componente instrumental que nos ayuda a consolidar y modernizar aún más
nuestros informes regulatorios y financieros", dijo el vocero del banco el
miércoles. "El programa está avanzando paso a paso, pero como cualquier
proyecto de sistemas ambicioso, es una iniciativa de varios años".
"Debido a que el
banco no ha sido capaz de eliminar las deficiencias durante un período tan
largo (...) tiene que haber consecuencias para el director financiero", afirma Dieter
Hein, analista de la firma de investigación
financiera Fairesearch, en Fráncfort.
La
divulgación de la carta de la Fed de
Nueva York es "horriblemente embarazosa" para Deutsche Bank, dice Dan Davies, analista de Exane BNP Paribas, BNP.FR
+0.64% en Londres.
Sin embargo, dijo, el asunto "no debería exagerarse (...) La incompetencia
general de los sistemas y los controles es una gran prioridad de la Fed en este
momento".
—David Enrich y Jenny Strasburg contribuyeron a este
artículo.
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